投資を始めて1年が経過したので、これまでの運用成績と購入している銘柄を紹介していきたいと思います。
こっちゃん
- 投資1年目の運用成績
- 今後の投資方針
最後に運用成績を紹介したのが2021年1月だったので、だいぶ間が空いてしまいました。
今後は半年に1回のペースぐらいで、自分の見直しも含めて随時更新していこうと考えています。
投資を始めて1年目の運用成績
こっちゃん
ちゃんけん
投資をこれから始めたいという人も、初めは少額から始めることをオススメします。
運用成績については以下の3つの投資方法に分けて紹介
- つみたてNISA
- NISA
- 高配当株
こっちゃん
つみたてNISA
2020年6月から開始し、追加入金もしたので12月までに満額jの40万円近くまで投資しました。
今年に入ってからは月3万3333円ずつ入金しています。
こっちゃん
投資先は1つの商品にまとめています。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
みんな大好きオルカンです。
投資成績はこちら
| 入金額 | 評価額 | 損益(円) | 損益(%) |
| 515,998 | 635,584 | 119,586 | 23.18 |
1年間で10万円以上の成果を上げてくれました。
コロナショックによる影響が大きかったですが、ここまでの成果が出るとは思っていませんでした。
今後マイナスになる日が来ることもあると思いますが、つみたてNISAの期間は投資し続けていくつもりです。
NISA
2021年1月から NISA枠で投資信託の投資を始めました。
本当はつみたてNISAで投資しようと思っていたのですが、1月にNISA枠で商品を購入したので翌年まで変更ができなくなりました。
NISA枠で投資している商品はこちら
楽天全米株式インデックス・ファンド
こちらは米国全体の市場に投資できる商品を購入しています。
投資成績はこちら
| 入金額 | 評価額 | 損益(円) | 損益(%) |
| 220,000 | 233,079 | 12,079 | 5.49 |
1月からということもあってつみたてNISA程増えてはいません。
こっちゃん
高配当株
高配当株は日本株と米国株両方に投資しています。
今年に入って株高の傾向が続き、高配当と呼べるほど利回りがいい会社も減ってきているので、投資金額はほとんど増えていません。
日本の高配当株
日本の高配当株はネオモバイル証券を利用して投資しています。
ネオモバイル証券を知らない人はこちらの記事を参考にしてください。
『高配当株投資』SBIネオモバイル証券がなぜオススメされるのか解説
所持している銘柄を紹介
- KDDI
- ソフトバンク
- 日本電信電話
- 東京海上ホールディングス
- 三菱HCキャピタル
- あおぞら銀行
- 三井物産
- 丸紅
- 伊藤忠商事
- マブチモーター
- ENEOSホールディングス
- コニカミノルタ
- 武田薬品工業
- ABC MART
- キリン・ホールディングス
- NEXT FUNDS 東証銀行業株
100株ずつ購入しているわけではなく、株数はバラバラです。
株式会社ではないですが、REITにも投資しています。
銘柄はこちら
- NEXT FUNDS 東証REIT
- ダイワ上場投信-東証REIT指数
- ONE ETF 東証REIT指数
3つ購入しているのには理由があって、配当月がそれぞれバラバラになっています。
投資成績はこちら
| 入金額 | 評価額 | 損益(円) | 損益(%) |
| 595388 | 730,827 | 135,439 | 22.7 |
高配当株はマイナスにならないことを目標に運用しているので、いい成績が残せていると思います。
株価が大きく下がった時は買い足しにいく予定。
米国の高配当株
米国株は楽天証券を利用して購入しています。
所持している銘柄はこちら
- VYM
- HDV
- SPYD
HDVとSPYDは昨年度定期的に投資していましたが、今年に入って投資するのを止めています。
VYMは定期的にコツコツ買い続けています。
投資成績はこちら
| 入金額 | 評価額 | 損益(円) | 損益(%) |
| 1,207,795 | 1,479,560 | 271,765 | 22.5 |
米国の高配当株も順調に利益を出すことができました。
今後の投資方針
現状のインデックスファンドの投資を続けながら、今後は投資先も増やしていく予定です。
今後の投資方針はこちら
- iDeCOの運用開始
- インド株毎月積み立て
iDeCoの運用開始
夫婦2人ともiDeCOの運用を開始しました。
夫4月開始、妻6月開始。
まだ運用成績が出ていないので、今度の資産運用の経過では紹介できると思います。
こっちゃん
インド株毎月積み立て
今年の1月より夫のちゃんけんがインド株に毎月定額で投資しています。
購入しているのは NEXT FUNDS インド株式指数・Nifty 50 連投型上場投信。
ネオモバイルで毎月定額積み立てしています。
新興国株への投資はリスクが高いので、あまりオススメはしません。
こっちゃん
現状3万円程利益が出ていますが、今後の成果も楽しみにしていてください。
おわりに
今回は投資を始めて1年経過してキリが良かったので運用成績を紹介しました。
コロナによる暴落期間に購入を始めたのでプラスになっていて当然ですが、資産は順調に増えていて良かったです。
今後、相場がどのように動くかは誰にもわかりません。
投資をしないで預金だけしておくリスクもあることを頭に入れて今後も長期・積立・分散で投資を続けていきます。
